出去走走逐渐成为人们“去班味”的一剂良药，而随着年内最后一个长假——国庆节的到来，相信很多朋友都计划了一场出游。但一些不法分子往往会利用节日欢乐的氛围作为掩饰进行洗钱，让人防不胜防，以下几种洗钱套路常出现在节假日期间，建议大家加强警惕哦！

一、充值优惠洗钱

节假日期间，不法分子打着庆祝旗号开展优惠充值电话费、燃气费、电费等活动，你使用合法资金付款，不法分子使用黑钱为你指定账户进行充值，将黑钱洗白。

充值人需警惕：低价充值是新型洗钱套路，充值时需注意鉴别，以防掉入洗钱陷阱！

二、代购洗钱

随着国庆长假的到来，出境游、跨省游将成为旅游热点，帮亲友代购可谓家常便饭。不法分子往往会以“免费旅游”和“丰厚佣金”为诱饵，招聘“代购人”，不法分子将黑钱汇入“代购人”账户，“代购人”使用自己名下的银行卡进行购物，“代购人”将所购物品交由不法分子，不法分子再将其进行二次销售，黑钱得以分流洗白。

代购人需警惕：以上洗钱套路隐蔽性较强，骗取游客“代购”兼职，实施洗钱行为。

三、私下换汇洗钱

国庆长假期间，很多人会计划出境旅游，换汇、用汇需求伴随而来。不法分子往往会使用换汇优惠等手段，诱导出境的游客私下换汇或偷运巨额现金，从而分散非法资金，将黑钱洗白。

换汇人需警惕：一是务必通过正规合法渠道换汇。二是在帮他人代购中如涉及大笔资金，应事先要求对方提供证明其资金来源合法性的证据。三是注意个人信息的保护，防止被汇入非法款项导致自身账户被警方冻结调查，切莫因贪图小利而造成更大的经济损失和法律风险。

欢度假期，如何远离洗钱陷阱？长江资管提醒您，牢记“三不”！

一、不贪图小利

天上不会掉馅饼，切勿贪图蝇头小利，被不法分子利用，掉入洗钱陷阱，成为洗钱犯罪的替罪羊。

二、不要泄露个人信息

不法分子进行洗钱，会用到金融账户、电话卡、身份证件等，我们需要保护好自己的敏感信息及证件资料，以免被不法分子利用进行洗钱。

三、不要相信高薪兼职

不法分子常常以代购兼职、勤工助学为名，打着高薪的旗号，骗取游客和学生，以各种套路进行洗钱。